Ein Tag auf der Plattform
Belege treffen im Posteingang ein: Lieferantenrechnungen, Kundenkorrespondenz, Schreiben der Steuerverwaltung. Der Agent erfasst jeden einzelnen, liest ihn, kontiert ihn, ordnet ihn Bestellungen, Wareneingängen oder offenen Posten zu und prüft ihn gegen die Regeln, die das Team gesetzt hat. Was zu den Regeln passt, wird verarbeitet; was nicht passt, stoppt und erscheint mit Kontext in der Warteschlange: eine doppelte Steuernummer, ein Betrag über der Freigabegrenze, eine fehlende Kontozuordnung. Die Arbeit des Teams beginnt dort, bei den Ausnahmen, nicht bei der Datenerfassung. Ein Teammitglied kann auch einfach fragen: «Was ist mit den Belegen passiert, die heute im Posteingang angekommen sind?»
Purchase to Pay
Bestellungen, Lieferantenrechnungen, Wareneingänge, Freigaben und Kreditoren laufen als ein Fluss. Rechnungen werden Bestellungen und Wareneingängen zugeordnet, Freigaben nach Schwellenwert an die richtige Person geleitet, und fällige Rechnungen in Zahlungsläufe gebündelt. Ein auf der Plattform freigegebener Zahlungslauf geht über bLink von SIX direkt an die Bank; die Rückmeldung der Bank zeigt, ob er übermittelt, akzeptiert oder abgelehnt wurde, und die Abbuchungen werden bei Valuta gegen die offenen Posten abgestimmt. Keine exportierte Zahlungsdatei, kein Upload ins E-Banking, kein Import von Kontoauszügen.
Order to Cash
Verkaufsaufträge, Rechnungen, wiederkehrende Erlöse, Umsatzrealisierung, Zahlungserinnerungen und Inkasso laufen als ein Erlösfluss. Zahlungseingänge werden laufend offenen Forderungen zugeordnet; Stripe-Zahlungen, Rückerstattungen, Gebühren und Auszahlungen werden importiert und mit dem Zahlungseingang auf dem Bankkonto abgestimmt. Das Mahnwesen bereitet der Agent nach den Regeln des Teams vor, und «Welche überfälligen Forderungen brauchen heute Aufmerksamkeit?» ist eine Frage, die Ada aus der aktuellen Position beantwortet, statt eine Liste, die jemand zusammenstellen muss.
Record to Report und der Abschluss
Hauptbuch, Bankabstimmung, Journalbuchung, Abgrenzungen, Close Management, MWST-Reporting und Reporting werden während der ganzen Periode aktuell gehalten. Jede Transaktion wird einmal erfasst und gleichzeitig in die statutarischen, steuerlichen, Management- und Konzern-Ledger geführt, sodass es keine zweite Buchung für die Steuersicht und keine Abstimmung zwischen Ledgern am Monatsende gibt. Validierungsregeln fangen bekannte Fehlermuster, etwa fehlende MWST auf konzerninternen Transaktionen, während der Periode ab. Das Monatsende wird zum Kontrollpunkt für ermessensabhängige Positionen und die Freigabe statt zum Rückstau an Routinearbeit.
Treasury und Banking
Die Cash-Sicht ist live, weil Bankdaten laufend über bLink und das ESPRIT-Netzwerk für Schweizer Banken einfliessen, mit nativ unterstütztem ISO 20022, QR-Rechnung und CAMT. Zahlungsläufe werden dort vorbereitet, freigegeben und gesendet, wo die Rechnungen verarbeitet wurden, und Banktransaktionen bleiben mit Zahlung, offenem Posten und Buchung verknüpft.
Arbeiten mit Ada und mit KI-Assistenten
Ada, der konversationelle Finanzagent, beantwortet Fragen zur aktuellen Position in natürlicher Sprache und kann den nächsten Prozessschritt innerhalb der Berechtigungen der Person weiterführen. Teams, die in Claude, ChatGPT oder einem anderen MCP-Client arbeiten, können Aderis zudem als Connector anbinden: Der Assistent arbeitet als die angemeldete Person, sieht und ändert nur, was deren Rolle erlaubt, und fragt standardmässig vor jeder Änderung nach. Er kann Rechnungen finden, Banktransaktionen prüfen, Journalbuchungen anlegen oder die Erfolgsrechnung ausführen, aber keine Zahlungen senden und nicht auf Lohndaten zugreifen.
Was bei den Menschen bleibt
Das Urteil. Verträge mit ungewöhnlichen Bedingungen, Entscheide zur Umsatzrealisierung, projektbezogene Abrechnung, Freigaben über dem Schwellenwert und alles, was der Agent als unsicher markiert, bleiben beim Team, das auf aktuellen, nachvollziehbaren Buchungen entscheidet und nicht auf einem Rückstau. Das Team besitzt auch die Regeln: welche Fälle ein Agent selbständig ausführen darf, wo er stoppen muss und wer verantwortlich ist, wenn er es tut. Mit reifenden Regeln entscheidet das Team, welche Transaktionen es noch prüfen will.
Häufige Fragen
Bucht der Agent ohne mich?
Nur innerhalb der Regeln, die das Team gesetzt hat. Fälle über einer Freigabegrenze, Duplikate oder Unklares stoppen und werden an eine Person eskaliert. Die Daten zeigen bei jeder Buchung, ob ein Agent oder ein Mensch sie ausgelöst hat.
Kann ich sehen, was der Agent getan hat?
Ja. Jede Aktion wird mit Quelle, angewandter Regel und Konfidenz protokolliert, und jede Zahl führt zu Beleg und Freigabe zurück.
Was passiert am Monatsende?
Ermessensentscheide und Freigabe. Abstimmungen, Abgrenzungen und die meisten Abschlussarbeiten haben bereits während des Monats stattgefunden.
Welche Banken sind angebunden?
Schweizer Banken über bLink von SIX und das ESPRIT-Netzwerk, darunter UBS, PostFinance, die Kantonalbanken und viele Regionalbanken; SIX führt die aktuelle Liste der bLink-Teilnehmer. Weitere Banken und Systeme werden über die APIs der Plattform angebunden.
